미국 증권거래위원회는 월요일에 연방 증권법 위반 혐의로 암호화폐 거래소 바이낸스, 바이낸스.US 운영사, 바이낸스 설립자 겸 CEO 창펑 자오(Changpeng "CZ" Zhao)를 고소했습니다.
소송에 따르면 바이낸스, 바이낸스.US, CZ는 미등록 증권을 일반 대중에게 BNB 토큰과 바이낸스 연동 BUSD 스테이블코인 형태로 제공했으며, 바이낸스의 스테이킹 서비스도 증권법을 위반했다고 주장하고 있습니다. 또한 바이낸스닷유에스 운영사인 BAM 트레이딩과 바이낸스 자체에 대해서도 청산 기관 미등록, 브로커 미등록, 거래소 미등록 등 유사한 혐의가 있다고 주장했습니다. 또한 SEC는 바이낸스가 고객 자금의 혼합을 허용했고, CZ가 바이낸스.US를 "비밀리에" 통제하고 있으며, CZ가 소유하고 운영하는 법인이 바이낸스.US의 거래량을 부풀렸다고 주장했습니다.
또한 소장은 바이낸스가 미국인(미국 시민권자 또는 미국 거주자를 의미)이 바이낸스 플랫폼에서 거래할 수 있도록 허용했다고 여러 차례 주장했지만, 이는 사실이 아니었습니다.
"자오창펑과 바이낸스는 미국 규제로부터 자신을 보호하려는 계획의 두 번째 부분으로, 바이낸스닷컴 플랫폼이 미국인에게 서비스를 제공하지 않는다고 대중에게 일관되게 주장하면서 동시에 가장 가치 있는 미국 고객이 플랫폼에서 계속 거래할 수 있도록 하기 위한 노력을 감추었습니다."라고 소송은 밝혔습니다. "2019년 바이낸스 미국 플랫폼이 출시되었을 때, 바이낸스는 바이낸스닷컴 플랫폼에서 미국 고객을 차단하기 위한 통제를 시행한다고 발표했습니다. 실제로 바이낸스는 정반대의 조치를 취했습니다. 자오창펑은 바이낸스에게 특정 고액 미국 고객이 이러한 통제를 우회할 수 있도록 지원하도록 지시했으며, 자오창펑 자신이 인정했듯이 바이낸스는 이러한 행동에 대해 '책임을 지고 싶지 않았기' 때문에 이를 은밀하게 수행했습니다."
SEC는 또한 솔라나(SOL), 카르다노(ADA), 폴리곤(MATIC), 코티(COTI), 알고랜드 블록체인(ALGO)의 기본 코인, 파일코인 네트워크(FIL), 코스모스 허브(ATOM), 샌드박스 플랫폼(SAND), 액시 인피니티(AXS), 디센트럴랜드(MANA) 등 여러 다른 토큰이 증권이라고 주장했습니다.
소송에 따르면 바이낸스의 최고준법감시책임자는 2018년 다른 직원에게 "우리는 미국에서 무인가 증권 거래소로 운영되고 있다"고 말했습니다.
자금 혼용 및 유용
소송에 따르면 바이낸스와 바이낸스의 부실한 재무 관리로 인해 고객 자금이 개인 용도로 전용되었을 가능성이 있다고 합니다. 이전에 자오 자오와 관련이 있었던 마켓 메이커인 메리트 피크 리미티드는 "수십억 달러의 고객 자금"에 접근할 수 있었고, 또 다른 CZ가 지배하는 회사인 시그마 체인은 BAM 트레이딩과 BAM 트레이딩 위탁 계좌로부터 약 2억 달러를 받았다고 SEC는 주장했습니다. CZ 자신은 2022년 10월부터 2023년 1월 사이에 "바이낸스 은행 계좌 중 하나에서 개인적으로 6,250만 달러를 받았다"고 주장했습니다.
"규제 감독이 부족한 피고는 피고가 원하는대로 투자자의 암호 화폐 및 법정 화폐 자산을 자유롭게 양도 할 수 있었고 실제로 양도했으며 때로는 제대로 등록 된 브로커, 딜러, 거래소 및 청산 기관이 할 수 없었던 방식으로 혼합하고 전환했습니다."라고 소송은 말했습니다.
시그마 체인은 또한 고객 자금에 접근할 수 있는 계좌에서 1,100만 달러에 요트를 구입했다고 SEC는 밝혔습니다.
소송에 따르면 CZ는 'CPZ 홀딩스 리미티드'라는 법인을 100% 소유하고 있었고, 이 법인은 다시 'BAM 매니지먼트 컴퍼니 리미티드'를 100% 소유하고 있었으며, 이 법인은 'BAM 매니지먼트 US 홀딩스'의 81%를 소유하고 있었고 나머지 지분은 시드 투자자와 전 직원에게 돌아갔다고 합니다. BAM 매니지먼트 US는 바이낸스닷컴을 운영하는 BAM 트레이딩 서비스의 모회사였습니다.
SEC는 미국 CEO들이 독립성 보장에도 불구하고 CZ와 바이낸스 고위 관계자들이 미국 사업부를 통제하는 것에 대해 내부적으로 어려움을 겪었다고 밝혔습니다. 미국 사업부는 관리자들이 기본적인 기능에 대해 글로벌 회사의 승인을 받도록 요구하는 '족쇄'에 대해 불만을 토로했습니다.
"저는 이 회사를 실제로 운영하는 사람이 아니며, 제가 가입한 사명이 사명이 아니라는 것을 깨달았습니다. 그 사실을 깨닫자마자 회사를 떠났습니다." 미국 통화감독국장을 지낸 후 바이낸스를 인수한 브라이언 브룩스 전 미국 CEO는 소송에서 "CEO B"로만 신원이 밝혀졌지만 이렇게 말했습니다. 브룩스는 바이낸스 미국 법인을 이끈 지 불과 3개월 만에 사임했습니다.
브룩스는 특히 메리트 피크와 시그마 체인이 바이낸스닷컴 플랫폼에서 무엇을 하고 있는지에 대해 걱정했습니다.
브룩스는 "우리 플랫폼에 해당 메이커가 없으면 고객이 주문을 체결할 수 없다는 점이 진짜 문제라고 생각했습니다."라고 말했습니다. "이는 회사가 실제로 지배인으로서뿐만 아니라 경제적 거래 상대방으로서도 CZ에 크게 의존하고 있다는 것을 시사했습니다."
소송에 따르면 미국 지사의 초대 CEO였던 캐서린 콜리는 한때 내부적으로 "팀 전체가 한계점에 도달했다"고 불만을 토로했으며, 자신을 "CEO A"라고 밝힌 바 있습니다.
한때 Coley는 미국 독립 혁명을 언급하며 "프로젝트 1776"이라고 부르는 일을 추진하려고 했습니다. 소장에 따르면 그녀는 동료 직원에게 "우리의 독립을 위한 것"이라고 말했습니다.